谈论区块链及其可能的刑事指控！ ！ ！

区块链最近很火。 10月24日，中共中央政治局就区块链技术发展现状和趋势进行第十八次集体学习。 在产业转型中发挥重要作用。

区块链作为互联网的前沿技术，本身就是一种技术。 毫无疑问，该技术是中性的。 然而，一些行为者将区块链作为金融交易领域的非法工具，或以区块链的名义实施，用于非法目的。 犯罪行为实际上是犯罪。 通常，区块链与刑法中的“非法集资、洗钱、组织、领导传销”等罪名挂钩。 今天，我就给大家说说这两个。

1. 区块链

区块链最早可以追溯到2009年，是一个神秘人中本聪提出的概念。 同时，他给出了最初的设计和实现，这就是众所周知的比特币。

到目前为止，大多数人眼中的区块链还是比特币，但实际上区块链和比特币是两个不同的东西。 小编查了很多资料，今天就和大家聊聊真正的区块链。 什么是链条。

想要了解区块链，其实并不复杂，只要记住“账本”、“加密”、“分布式”这三个关键词即可。

袖珍书

比特币的账本就像我们的银行账户，里面记录着我们的交易内容，但是和银行不同的是，这个账本不仅仅是银行和存款人之间比较直接的关系，而是多方参与，也就是也就是说，这个账本不是由一个中心化的机构（比如银行）保管的，而是由分散在世界各个角落的人保管的。 只要有电脑，就可以进入这个数据库，看到人的记录。 交易的数量和内容。

加密

加密是指使用一种密码学方法来保护您的账户密码不被窃取和篡改。 在区块链中，这个概念就是当你开户的时候，你会得到一个类似于钥匙的东西。 有了这把钥匙，就可以操作区块链的账户，通过区块链的加密方式，账户很难被盗。

分散式

我们现在使用的一切都由一个中央控制器控制，但区块链提倡去中心化，注重多方参与的节点，让他们可以分布在世界上任何一个网络节点中，他不属于某个特定的机构。

理解了以上三点，就可以知道区块链是多台机器分散在世界上各个离散的点上，维护着一个特定的账户系统，这个系统通过密码学的方法来保证运行。 一个比较正规的技术。

问题一：与比特币的关系：

很多人对比特币很好奇，不了解它和区块链的关系。 接下来比特币涉及的刑事犯罪，我就和大家聊一聊。

要了解比特币，首先要了解比特币是如何记录的。 前面说了，区块链上每个人都有一个账本，那么谁来保管账本呢？ 为什么其他人必须接受我的帐户？ 这就引出了一个共识算法的问题，即如何保证大家的账户是一致的。

比如我给用户A 10个比特币，A收到10个比特币。 这个会计过程是透明的。 但是这个账户并不是A自己保管的，而是依靠系统中的一个所谓的共识算法，大家共同决定由某个人来保管这个账户。

这样做的好处是每次记账的人都不一样，可以防止有人知道下一个记账的人是谁，贿赂他做假账。 这时候，会更加公平公正。

因此，在比特币中，采用了一种叫做竞争记账的方法。 大家争夺记账权，抢到之后，可以获得记账奖励。

通过不断的尝试，谁先解决谁就获得记账权，即获得记账奖励——比特币。

问题二：与ico的关系：

区块链≠ICO 现在很多人一提到区块链，就觉得是骗人的。 这其实与之前的市场乱象有关。 其实要分清一个概念，ICO和区块链没有任何关系。

ICO的中文翻译称为初始货币发行。 你可能会想到另一个类似的词叫IPO，意思是首次公开募资。

ICO与IPO的本质区别在于IPO是受监管的，而ICO可以帮助不能卖股的企业，绕过IPO，绕过监管，为早期企业提供更灵活的融资方式。

而这个ICO平台是基于区块链技术支持的以太坊。

简单的说，这个以太坊基本上是没有门槛的，让每个人都可以生成属于自己的虚拟货币。 里面的名字五花八门，甚至有人发行过“马勒戈币”。 这也是大家对区块链有很多误解的地方。

目前ICO没有规章制度可以规范，所以变得特别不规范。 所以现在很多坏人都在利用ICO放大人性中的贪婪，然后变相筹集大家的资金，破坏人与人之间的信任。

另外，ICO和数字货币是两个不同的东西。 数字货币是具有最高价值和信任度的权威法币，由法币发行机构背书，具有与纸币同等的价值和效力。

而那些使用以太坊进行ICO的人并不是在筹集数字货币，而是在筹集一些加密货币。 因此，ICO不能称为数字货币。

大致了解了区块链之后，我们再来说说经常与区块链相关的犯罪。

刑法犯罪

一：非法集资罪

所谓非法集资，是指未经批准的公司、企业、个人或其他组织。 违反法律、法规的规定，通过不正当渠道向社会或者集体集资的行为，构成了本罪的实质。

非法吸收或者变相吸收公众存款，只有在具有一定数额或者情节的情况下，才能构成犯罪。 2010年5月7日，最高人民检察院公安部制定发布了《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案起诉标准的规定》（ 2)", "第二十八条【非法吸收公众存款案（刑法第一百七十六条）】非法吸收或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：立案起诉：

（一）个人非法吸收、变相吸收公众存款20万元以上，单位非法吸收、变相吸收公众存款100万元以上的；

（二）个人吸收、变相吸收公众存款30元以上，单位吸收、变质公众存款150元以上的；

（三）个人非法吸收、变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失10万元以上，或者单位非法吸收、变相吸收公众存款，给存款人直接经济损失10万元以上的； 50万元以上；

（四）造成不良社会影响的；

（五）其他扰乱金融秩序的严重情形。

2. 洗钱：

根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条的规定，洗钱罪是指已知为毒品犯罪、黑社会性质的有组织犯罪、恐怖活动、走私、贪污贿赂、破坏公务罪的犯罪行为。财务管理秩序和财务欺诈。 为掩饰、隐瞒违法所得、犯罪所得的来源和性质，提供资金账户，或者协助将财物变现、金融工具、有价证券，或者通过划转、其他方式协助转移资金的解决办法，或者协助将资金汇出境外，或者以其他方式掩盖、隐瞒犯罪所得及其来源和性质。

区块链产生的数字货币在金融交易过程中不受国界限制，具有隐蔽性，这是由区块链技术的特点决定的。 区块链数字货币只要在互联网上，进入网站交易平台，就可以自由流通，有些数字货币是隐藏的，比如门罗币、Zcash等，设置是设置好的，不能更改设置. 互联网的IP地址是隐藏的，无法知道交易后的去向。 无论使用何种侦查技术，都无法查清数字货币的具体流向。

因此，很容易将区块链与这种犯罪联系起来。

三、组织、领导传销组织罪

刑法第224条：组织、领导以销售商品、提供服务为名，要求参加者通过缴纳费用或者购买商品、服务等方式取得会员资格，并按一定顺序形成等级制度。 直接或者间接以招募人数作为报酬或者回扣的依据，引诱、胁迫参与者继续招募他人参加，骗取财物，扰乱经济社会秩序的，处五年以下有期徒刑年或者拘役，并处罚金； 情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金。

根据《中华人民共和国刑法》第224条第一款的规定，组织、领导传销活动罪，是指以销售商品或者提供服务等经营活动名义，要求参加者支付费用的行为。或通过购买商品、服务等方式取得会员资格。

并且按一定顺序组织层级，直接或间接以开发人员的人数作为报酬或回扣的依据，引诱、胁迫参与者继续开发他人参与，骗取财物，扰乱经济社会秩序.

随着金融行业对区块链的认识和发展，不法分子利用区块链+各行各业的形式，引诱他人投资以筹集资金，形成典型的“庞氏骗局”（利用新投资者的资金支付利息和短期返还给老投资者制造赚钱假象，骗取更多投资）

在区块链金融交易领域，组织、主导传销罪的表现形式是行为人利用第三方互联网区块链金融交易平台销售区块链数字货币，并利用自创或其他数字货币进行开发。会员，然后自己或与他人一起控制数字货币的升值和贬值，以吸引下线，然后根据发展下线的会员数量计算报酬或返利的基数，最后骗取他人财产。

区块链是一项非常先进的技术，它将交易置于“信任”之上，而要建立信任的基础比特币涉及的刑事犯罪，需要大家共同努力。 技术永远是中立的，所以希望大家不要因为区块链是一项新技术而认为是犯罪。 不投资，就会错失良机。 对于想要投​​资区块链的小伙伴，小编也提醒大家看好公司和时机，不要上当受骗！ ！ ！

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